Calculateur de dividendes

Ce calculateur de dividendes est un outil simple qui vous permet de calculer le montant des dividendes que vous obtiendrez en investissant dans une action générant des dividendes. Ce calculateur de dividendes sert également de calculateur de réinvestissement des dividendes ou calculateur DRIP (angl. Dividend ReInvestment Plan).

Dans cet article, vous découvrirez ce qu'est un dividende et comment calculer les dividendes. Nous vous présenterons également un exemple simple de dividendes pour vous montrer comment employer notre outil.

Un dividende en actions, ou dividende en abrégé, est un paiement effectué par une société à ses actionnaires. Les paiements de dividendes sont généralement effectués à partir des bénéfices de la société, c'est-à-dire que la société choisit de partager une partie de ses bénéfices avec ses investisseurs. Les dividendes sont l'un des moyens pour un investisseur d'obtenir un rendement sur les actions. À maints égards, toutes les actions ne versent pas de dividendes. Si votre objectif principal est d'investir pour obtenir des dividendes, vous devrez rechercher spécifiquement des actions à dividendes.

Sur la plupart des marchés boursiers, y compris dans l'Union européenne et aux États-Unis, les dividendes sont généralement versés tous les trimestres pour coïncider avec les trimestres fiscaux. Toutefois, comme les marchés financiers ont tendance à être très variés, certaines entreprises peuvent verser des dividendes mensuels ou annuels. En outre, une société cotée en bourse n'est pas tenue de verser des dividendes. Cependant, une société privée peut également choisir de récompenser ses parties prenantes par des dividendes et de partager une partie de ses bénéfices.

L'élément essentiel et immuable de la définition du dividende est que les dividendes sont versés par action. Par exemple, si une société verse des dividendes de 5 € par trimestre et que vous possédez 20 actions de cette société, vous recevrez 100 € de dividendes par trimestre.

Maintenant que vous savez ce qu'est un dividende, entrons dans les détails. Les actions ont une valeur très variable : certaines ne coûtent que quelques euros, tandis que d'autres atteignent des centaines d'euros. Nous savons également, d'après la définition du dividende, que les dividendes sont versés par action. Il est donc difficile de comparer les dividendes ; investir la même somme d'argent dans deux actions différentes versant des dividendes peut donner lieu à des retours sur investissement très différents en fonction du cours de l'action, même si le montant du dividende versé est le même.

C'est là que la formule de rendement du dividende s'avère utile. Cette équation est une mesure pratique qui exprime en pourcentage le montant annuel que vous récupérez par rapport à votre investissement initial, ce qui facilite les comparaisons. Vous pouvez également décrire le rendement du dividende comme le rapport entre le dividende annuel d'une société et le cours de l'action de la société. Découvrez ci-dessous comment calculer le rendement du dividende :

rendement du dividende [%] = dividende annuel / cours de l'action × 100

Il y a une autre raison pour laquelle la valeur du rendement du dividende est utile. Comme il s'agit d'une valeur en pourcentage, nous pouvons utiliser la valeur du rendement du dividende pour calculer les paiements de dividendes de la même manière que nous calculerions le taux d'intérêt.

N'hésitez pas à consulter également le calculateur de rendement du dividende 🇺🇸.

Lorsque vous achetez des actions ordinaires, et plus particulièrement des actions à dividendes, il est courant de réinvestir, c'est-à-dire d'acheter encore plus d'actions avec l'argent que vous obtenez grâce aux dividendes. C'est pourquoi certaines personnes appellent le calculateur de dividende calculateur de réinvestissement des dividendes. Certaines entreprises offrent également des possibilités de DRIP (plans de réinvestissement des dividendes). Dans ce cas, au lieu de recevoir des dividendes de la société, ceux-ci sont automatiquement réinvestis dans d'autres actions, d'où l'autre nom de notre outil : le calculateur de réinvestissement des dividendes.

L'autre conséquence, plus importante, du réinvestissement est que les dividendes sont composés, c'est-à-dire qu'ils sont ajoutés au montant initialement investi. En termes simples, cela signifie que si vous utilisez vos dividendes pour acheter encore plus d'actions, vous recevrez un montant plus important la prochaine fois que votre dividende sera versé, car vous aurez plus d'actions, et ainsi de suite. Cela nous permet de calculer les dividendes en utilisant les mathématiques déjà exposées lors du calcul des intérêts composés.

Dans ce cas, la formule de réinvestissement des dividendes est la suivante :

où :

• $\rm VF$ – valeur future de l'investissement, dans notre calculateur, il s'agit du solde final
• $\rm P$ – argent investi ou solde initial (la valeur de l'investissement)
• $r$ – rendement du dividende (sous forme décimale)
• $m$ – nombre de fois que le dividende est capitalisé par an (fréquence de capitalisation)
• $t$ – le nombre d'années pendant lesquelles l'argent est investi

Si ces calculs vous semblent un peu trop compliqués, n'ayez crainte. Notre calculateur est là pour ça ! Dans la prochaine section, nous vous montrerons comment calculer les distributions de dividendes, étape par étape. Vous pourriez également être intéressé⋅e par notre calculateur d'APY, qui estime le rendement annuel des intérêts.

Dans le paragraphe ci-dessous, nous présentons une explication rapide des variables utilisées dans notre calculateur.

• Le cours de l'action est le prix d'une seule action d'une société.
• Le dividende annuel par action est le montant versé annuellement par action.
• Le rendement du dividende est le rapport entre le dividende annuel et le cours de l'action.
• L'argent investi est le montant total investi dans les actions de la société.
• Le nombre d'années correspond à la durée de l'investissement.
• La fréquence de capitalisation correspond à la fréquence à laquelle les dividendes sont ajoutés à l'argent investi.
• Le solde final est la somme totale d'argent à la fin de l'investissement.
• Le bénéfice provenant des dividendes est la somme d'argent gagnée grâce aux paiements de la société.

Voyons comment calculer le dividende à l'aide de cet exemple : supposons que vous souhaitiez investir 1 000 € dans une action donnant droit à un dividende pendant deux ans. Le dividende est composé annuellement, c'est-à-dire qu'il est ajouté chaque année et utilisé pour acheter de nouvelles actions.

Parfois, vous connaissez immédiatement le rendement du dividende, ce qui vous facilite la tâche. Dans d'autres cas, vous devez le calculer en utilisant la formule de calcul du rendement du dividende. Pour vous rafraîchir la mémoire, consultez la section comment calculer le rendement du dividende ci-dessus. Supposons que le cours de l'action est de 50 € et que le dividende annuel est de 3,50 €.

Le rendement du dividende équivaut à :

rendement du dividende = 3,50 € / 50 € = 0,07

Enfin, en entrant toutes les variables dans la formule de réinvestissement des dividendes, nous obtenons :

solde final = 1 000 € × (1 + 0,07/1)^(1 × 2)⁾ = 1 144,90 €

Cela signifie qu'un investissement de 1 000 € avec un rendement du dividende de 7 % se traduirait par un bénéfice de 144,90 € après deux ans et un total de 1 144,90 €, en supposant que tous les dividendes après chaque année soient consacrés à l'achat d'actions supplémentaires.

Nous allons aborder 3 points pour la sélection des actions à dividendes :

1. Choisissez une société avec un flux de trésorerie disponible (angl. free cash flow, FCF) stable et croissant. Rappelez-vous que les sociétés à dividendes prennent un pourcentage de leur revenu net (le flux de trésorerie disponible) pour payer les actionnaires. Par conséquent, plus le FCF est élevé, plus vous pouvez recevoir de dividendes. Le calculateur de flux de trésorerie disponible 🇺🇸 peut vous donner plus d'informations à ce sujet.

2. Sélectionnez des entreprises dont l'endettement net est faible ou inexistant. La société peut augmenter ses paiements de dividendes plus rapidement si elle a peu ou pas d'obligations financières.

3. Choisissez des sociétés à dividendes qui se négocient à un prix de réduction. Vous pouvez utiliser le calculateur du nombre de Graham 🇺🇸, qui détermine la juste valeur (angl. fair value) de l'action. En général, les sociétés qui se négocient à bas prix ont des problèmes. Assurez-vous qu'aucun d'entre eux n'est lié à la capacité de remboursement de la dette ou à l'absence de flux de trésorerie disponible.