Calculateur de rentabilité locative

Ce calculateur de rentabilité locative est une version plus approfondie de notre calculateur de taux de capitalisation : il permet d'évaluer un investissement locatif pour déterminer s'il sera rentable.

Dans cet article, nous nous pencherons sur les sujets suivants :

• Quels facteurs déterminent la rentabilité d'un investissement immobilier locatif ?
• Comment utiliser le calculateur de rentabilité locative ?
• Comment calculer la rentabilité locative ?
• Comment calculer le retour sur investissement (ROI, return on investment en anglais) d'un bien locatif ?

La section Achat, tout en haut de l'outil, est focalisée sur l'investissement initial. Il s'agit de l'argent que vous devez injecter dans votre investissement immobilier encore avant qu'il produise des profits. Ici, le calculateur de rentabilité locative vous permet même de saisir les détails concernant un éventuel prêt immobilier, au cas où vous envisagiez en prendre un. Notre calculateur hypothécaire 🇺🇸 vous aidera à prendre une décision en cas de doutes.

Quelles valeurs prend-on en compte lors du calcul du rendement locatif ? Voyons les différents champs de cette section.

• Prix d'achat : c'est le coût total du bien immobilier. N'oubliez pas d'inclure tous les coûts associés, comme les frais d'un agent immobilier, par exemple.
• Acompte : il s'agit de votre investissement initial, une somme d'argent que vous mettez de votre poche. L'acompte est soustrait du prix d'achat pour calculer le montant du prêt immobilier.
• Montant du prêt : c'est la somme d'argent que vous empruntez. Vous devrez la rembourser avec les intérêts accordés.
• Taux d'intérêt : c'est le taux qui détermine la croissance du montant du prêt. Il est accordé avec la banque. Si vous avez besoin d'aide avec l'estimation du taux d'intérêt, consultez notre calculateur de taux d'intérêt 🇺🇸.
• Durée du prêt : combien de temps devrez-vous payer des mensualités pour rembourser la totalité de votre prêt immobilier ? D'habitude, les prêts hypothécaires durent environ 20 ans.
• Total à rembourser : le calculateur affichera le montant total que vous devrez rembourser à la banque, le montant du prêt et les intérêts inclus.

La section Coûts récurrents traite, comme son nom l'indique, des coûts réguliers que vous devrez supporter. Si vous voulez saisir des dépenses annuelles, il vous suffira de cliquer sur l'unité et sélectionner « an » dans la liste déroulante.

Voici les champs de cette section !

• Taux d'imposition foncier : la taxe foncière dépend de la valeur du bien immobilier, et non pas du loyer ou du montant du prêt.
• Assurance : c'est une protection en cas d'incendies, de vols, de dommages liés à la météo, d'explosions, etc.
• Entretien et réparations : il s'agit du coût d'entretien du bien, ainsi que des dépenses liées aux réparations.
• Charges de copropriété : les charges de copropriété représentent les frais invoqués au nom de l'intérêt de la copropriété et de son entretien Au Canada, on parle des HOA (homeowners' association en anglais), c'est-a-dire des associations des propriétaires.
• Autres dépenses : ici, vous pouvez ajouter d'autres coûts qui n'appartiennent à aucune de ces catégories.

Maintenant, vous pouvez passer à calculer la rentabilité de votre investissement locatif !

Une fois que vous avez évalué toutes les dépenses, vous pouvez commencer à penser à votre revenu. C'est la raison pour laquelle vous vous êtes trouvé⋅e sur ce site, n'est-ce pas ? Le revenu d'une propriété en location viennent surtout du loyer payé au propriétaire. Cette section de notre calculateur de rentabilité locative vous permet de saisir trois valeurs.

• Loyer : c'est la somme d'argent que votre locataire vous paiera chaque mois.
• Taux d'inoccupation : cette valeur exprime pendant combien de temps le bien reste inoccupé, ne générant pas de revenu.
• Frais d'entretien : si vous payez quelqu'un pour l'entretien de votre bien immobilier, vous devrez en supporter les coûts. Ceux-ci dépendront largement du montant du loyer.

Maintenant, nous verrons comment calculer le revenu de la vente de votre bien immobilier. Vous devrez remplir les champs suivants :

• Taux d'appréciation annuel : de manière générale, la valeur des biens immobiliers monte avec le temps. Saisissez le taux d'appréciation ici.
• Durée de propriété : après combien de temps envisagez-vous vendre le bien ?
• Prix de vente : il sera calculé automatiquement à partir du prix d'achat et du taux d'appréciation. C'est le prix auquel vous devriez vendre le bien. Si vous connaissez déjà cette valeur, saisissez-la sans indiquer le taux d'appréciation.

Une fois que vous avez saisi toutes les données, le calculateur de rentabilité locative vous donnera vos résultats. Voici comment vous devriez interpréter ce calcul de rendement locatif.

• Remboursement du prêt : c'est le montant que vous devrez payer à la banque chaque mois (ou chaque année).
• Autres dépenses : il s'agit de toutes les dépenses liées à l'investissement, moins les coûts du prêt immobilier.
• Revenu brut : c'est le montant que vos locataires paieront chaque mois, calculé en tenant compte du taux d'inoccupation et des coûts d'entretien.
• Flux de trésorerie : ce champ indique le revenu brut après la soustraction des coûts liés au prêt et à l'entretien.
• Résultat net d'exploitation (RNE) : c'est le revenu brut, moins toutes les dépenses associées à l'exploitation de la propriété. Cette valeur ne tient pas compte des coûts du prêt immobilier.
• Taux de rendement (cash-on-cash return en anglais) : il s'agit du rapport entre le flux annuel perçu et l'acompte. Plus le taux de rendement est élevé, mieux c'est.
• Taux de capitalisation : ce dernier champ indique quelle partie du prix de vente reviendra à vous grâce aux revenus locatifs. On calcule le taux de capitalisation en divisant le RNE par la valeur de l'investissement.